Résumé de l’avis
Fondé en 1999, FXCM est un courtier détenu par Jefferies Financial Group, une grande banque cotée à la bourse de New York. C’est donc un courtier régulé offrant plusieurs plateformes et outils pour le trading. Sa plateforme phare, Trading Station, offre des avancées adaptées aux traders professionnels. Il dispose d’une version webtrader et mobile pour les traders débutants.
Pour les adeptes du trading automatisé, FXCM offre un grand nombre d’outils pour vous aider à automatiser vos négociations. Ce broker offre une sélection limitée de CFD comprenant le Forex, les actions, les indices, les matières premières et les cryptomonnaies.
FXCM propose principalement 2 types de comptes au particulier : le compte CFD et le compte Active Trader. Le compte CFD dispose de mesures de protection de capital, pour les petits investisseurs possédant moins de 10 000 euros.
En somme, FXCM est un courtier sûr qui s’avère être un bon choix si vous voulez disposer d’outils d’analyse avancée ou faire du trading automatisé. Visitez son site pour les découvrir.
| Courtier | FXCM |
| Lancé en | 1999 |
| Siège | Londres |
| Support | Email, Téléphone, Chat en ligne |
| Langues | FR, EN, CN, IT, IN, AR |
| Dépôt minimum | 300 euros |
| Levier maximum | 1:30 |
| Compte démo | Oui |
| Méthodes de dépôt | Virement bancaire, Skrill, Neteller, Carte bancaire, Union Pay |
| Réglementation | ASIC, FCA, AMF |
| Application mobile | Oui |
Les avantages de FXCM
- Courtier régulé sur 4 continents,
- Trading des CFD avec effet de levier,
- Outils d’analyse avancés,
- Trading avec TradingView et NinjaTrader,
- Trading automatisé.
Les inconvénients de FXCM
- Pas de PEA,
- Liste des instruments limitée.
Ouverture de compte
L’ouverture de compte se fait 100 % en ligne. Le formulaire de demande est facile à remplir, avec des détails comme le nom, le numéro de téléphone, l’adresse email, etc. Une fois la demande traitée et approuvée, le nouvel utilisateur recevra un nom d’utilisateur et un mot de passe pour accéder au portail MyFXCM.
Compte CFD
FXCM propose un compte spécial, dédié aux CFD. Les CFD (Contracts For Difference) permettent de tirer parti des fluctuations d’actifs sous-jacents sans acheter réellement les titres. C’est une façon pratique de spéculer à court terme. Ils donnent accès à un levier allant jusqu’à 1:30.
Compte à risque limité
Le compte à risque limité est recommandé par les autorités de régulation européennes. C’est un compte CFD sur lequel les pertes seront limitées à votre dépôt, malgré l’utilisation de l’effet de levier. C’est un compte qui garantit les stop loss, quelles que soient les conditions de marché. Pour chaque position, FXCM fixe un stop loss automatique, en fonction de la taille de votre position. Le compte risque limité n’est accessible que par MT4. Votre solde ne doit pas dépasser 10 000 €, sinon le compte est converti en compte CFD, sans garantie de stop loss.
Compte Trader Actif
Ce compte est destiné aux day traders et scalpeurs. C’est le compte qui offre toutes les fonctionnalités de FXCM, sans limitation. Les traders de ce compte disposent des conditions pour le trading à court terme, notamment de multiples niveaux de liquidités disponibles sur Trading Station, et des spreads serrés, 0,2 pip sur l’EUR/USD en moyenne, avec une commission de seulement 2,5 dollars par lot tradé. Les spreads pour les autres CFD sont aussi compétitifs.
Compte démo
Le compte démo FXCM permet de simuler ou de tester des stratégies de trading dans des conditions de négociation réelle. Il est idéal pour backtester des robots de trading ou s’entraîner au trading. Avec seulement un nom d’utilisateur et un email, vous pouvez créer un compte démo chez FXCM, avec 20 000 $ de fonds virtuels pour trader.
Le compte démo est idéal pour suivre et analyser les mouvements de prix des paires de devises ou des CFD. Il permet également d’exécuter des transactions en temps réel, afin de comprendre le fonctionnement d’une stratégie avant de trader avec des fonds réels.
En plus du trading, vous avez accès à presque tous les outils d’analyse de FXCM. Le compte démo permet ainsi de les tester, afin de les appréhender avant de se lancer dans le trading.
Instruments de trading
Lors de notre analyse du courtier FXCM, nous avons remarqué que le nombre d’instruments proposés est plutôt limité. FXCM offre près de 40 paires de devises Forex. Environ 82 CFD sur les actions et les indices proposés, ainsi que des cryptomonnaies. Le courtier se spécialise sur le trading des paires de devises Forex, mais n’offre qu’un nombre limité de paires exotiques.
Plateformes de trading
FXCM offre certaines des plateformes les plus avancées de l’industrie du trading en ligne. Que vous soyez débutant ou trader professionnel, vous trouverez pratiquement tous les outils nécessaires à l’analyse technique et fondamentale.
Trading Station
Trading Station est la plateforme de trading propriétaire de FXCM. Elle est conçue pour trader le Forex et les CFD. Vous pouvez l’utiliser, quel que soit votre niveau d’expérience. La plateforme offre certains des meilleurs outils d’analyse technique. Elle est disponible pour PC, en version webtrader et pour mobile (Android et iOS).
Cette plateforme dispose d’un outil graphique phare, qui la distingue des autres : Marketscope 2.0. Elle offre un graphique flexible permettant d’ajouter des indicateurs techniques ou dessiner sur le graphique. Trading Station peut aussi faire du backtesting de stratégies de trading. Pour le trading algorithmique, le marketplace de FXCM propose de nombreux indicateurs techniques et des robots de trading automatisés.
La version web de la plateforme dispose de nombreux outils et de fonctionnalités de trading, y compris, mais sans se limiter à cela, des analyses de recherche de Trading Central, des liens vers des ressources externes, des signaux de trading, etc.
Le webtrader comporte en outre des éléments utiles tels que le calendrier économique, des analyses de trading et FXCM Cloud (qui permet de sauvegarder vos préférences). C’est l’un des webtraders les mieux outillés. Il dispose de plus de 75 indicateurs et outils de trading, dont certains sont propres à FXCM. C’est un webtrader adapté aux débutants et il permet de suivre vos positions en ligne, tandis que la version PC est idéale pour développer des stratégies de trading.
Plateformes de trading tierces
MetaTrader 4 ou MT4, NinjaTrader 8, TradingView et ZuluTrade, entre autres, sont quelques-unes des plateformes de trading tierces proposées par FXCM. Les traders intéressés par le trading algorithmique peuvent utiliser Trading Station, MetaTrader4, NinjaTrader 8 et TradingView, tandis que les utilisateurs qui optent pour le copy trading ou le social trading peuvent utiliser ZuluTrade. Le compte Active Trader donne accès à toutes les plateformes.
NinjaTrader
NinjaTrader est une autre plateforme que vous pouvez utiliser pour vous connecter à FXCM. Elle prend en compte le trading automatisé. Les utilisateurs peuvent créer des indicateurs et des stratégies de trading, ou choisir parmi des centaines de robots codés avec NinjaScript.
Cette plateforme se distingue par ses fonctionnalités de Replay, qui permettent de rejouer les fluctuations passées des instruments, afin de les trader en démo.
MetaTrader 4
MT4 est une plateforme populaire pour le trading des paires de devises. Elle est plus facile à utiliser que NinjaTrader ou Trading Station. Cette plateforme nécessite peu de ressources matérielles et dispose des principales fonctionnalités des plateformes déjà vues : trading automatisé grâce aux robots de Trading (EA), analyse graphique et indicateurs personnalisés. Elle dispose en outre d’un marketplace d’indicateurs techniques et d’EA.
TradingView
FXCM est l’un des rares courtiers à permettre le trading depuis la plateforme de TradingView. Vous pouvez bénéficier de la flexibilité et des outils avancés de cette plateforme et envoyer des ordres depuis son graphique.
FXCM mobile
Trading Station est disponible sur mobile. L’application est téléchargeable sur Google Play et sur App Store. C’est une application pratique pour suivre vos positions, mettre en place une liste de favoris et faire des analyses plus ou moins avancées. Elle dispose de moins de fonctionnalités que la version web, mais elle est parfaitement autonome.
MT4 a aussi une version mobile que vous pouvez utiliser. Elle est intuitive et facile à appréhender.
Autres plateformes
FXCM est également compatible avec des plateformes de trading spécialisées dans le trading algorithmique, telles que les plateformes AlgoTerminal, AgendaTrader, Capitalise, MotiveWave, NeuroShell Trader, Sierra Chart, StrategyQuant, etc.
Dépôt et retrait
Le dépôt minimum, sur le compte, est de 300 euros. FXCM dispose d’une variété d’options de paiement pour créditer votre compte. La plupart d’entre elles n’entraînent pas de frais :
- Virement bancaire,
- Skrill,
- Union Pay,
- Neteller,
- Carte de crédit ou de débit.
Les options pour le retrait sont limitées. Vous pourrez retirer des fonds par carte de crédit ou par virement bancaire. Dans ce dernier cas, des frais s’appliquent et sont fonction de la devise de votre compte et de la banque destinataire.
Les options de dépôt et de retrait sont indiquées sur le portail MyFXCM. Il suffit de se rendre à la section Compte, où les différentes options sont disponibles.
Frais FXCM
Les frais de trading de FXCM sont compétitifs. C’est un courtier idéal pour le trading à court et moyen terme. Cependant, il y a des frais d’inactivité de 50 dollars pour les comptes qui sont restés inactifs pendant un an ou plus.
Les spreads sont disponibles sur cette page. Pour le compte Active Trader, qui nécessite un dépôt de 25 000 dollars, les spreads sont serrés avec une commission de seulement 2,5 € par lot tradé. Le compte CFD, qui n’a pas de commissions, à des spreads plus larges, 1,3 pip sur EUR/USD.
| Instrument | Compte CFD (spread moyen) | Active Trader (spread moyen) |
| EUR/USD | 1.3 pip | 0.2 pip |
| GBP/USD | 1.8 pip | 0.7 pip |
| EUR/GBP | 2.3 pips | 0.6 pip |
| S&P 500 CFD | 0.38 pip | 0.38 pip |
Réglementation et sécurité
FXCM est présent dans l’industrie de la négociation en ligne depuis 1999. Le courtier est actuellement détenu par Jefferies Financial Group, une banque d’investissement qui est cotée à la bourse de New York.
En tant que courtier réglementé, il est régi par la FCA au Royaume-Uni. FXCM est également réglementé par l’AMF en France, l’ASIC en Australie et la FSCA en Afrique du Sud.
FXCM est conforme aux réglementations de l’ESMA et respecte également les exigences de la MiFID (directive sur les instruments financiers). Les fonds des clients sont ségrégués auprès de banques partenaires. Le courtier participe aussi aux fonds d’indemnisation ICF et FSCS, ce qui garantit les créances à hauteur de 20 000 euros (Europe) et 85 000 livres sterling (Royaume-Uni).
Formation
FXCM propose une formation en français, principalement composée d’articles destinés aux traders débutants. Les articles couvrent les concepts de base du trading Forex : paires de devises, analyse technique, gestion du risque, etc. Dans l’ensemble, la formation n’est pas assez détaillée.
Le courtier offre néanmoins des signaux de trading gratuits, que vous pouvez recevoir par SMS ou par email. Les utilisateurs ont la possibilité de sélectionner les instruments sur lesquels ils veulent recevoir des signaux.
Support client
FXCM offre une assistance de qualité à ses clients et prospects. Le support peut être contacté 24 heures sur 24 et 5 jours sur 7. Plusieurs canaux sont disponibles pour les contacter : téléphone, email et messagerie instantanée.
Ce courtier est l’un des rares courtiers réglementés disposant de bureaux physiques dans plusieurs pays. En France, il a des bureaux à Paris, sur l’avenue Franklin-D. Roosevelt. Les clients peuvent donc se rendre directement dans leurs bureaux.
Avant de joindre le service client, il faut consulter la FAQ sur le site du courtier. De nombreuses questions y sont traitées et vous avez de fortes chances d’y trouver la réponse à vos interrogations.
FAQ
✅FXCM est-il un market maker?
FXCM est à la fois market maker et non dealing desk. Sur le Compte Active Trader, les ordres sur les paires de devises sont directement transmis au marché interbancaire.
✅Quelle est la taille de position minimum?
La taille minimum est de 0,1 lot.
✅Quelles sont les plateformes de trading disponibles chez FXCM?
Vous avez le choix entre MT4, NinjaTrader, TradingView, et sa plateforme propriétaire Trading Station.
✅Quel est l’effet de levier maximum offert par FXCM?
L’effet de levier maximum est de 1:30 pour les particuliers et 1:400 pour les traders professionnels.
✅Comment trader avec TradingView sur FXCM ?
L’intégration se fait à partir de tradingView. Dans la section Trading, vous verrez la liste des courtiers pour vous connecter. FXCM est dans cette liste.