Article mis à jour le 28/06/21
Résumé de l’avis
eToro est un courtier en ligne fondé en 2007. Depuis lors, il a progressivement gagné en notoriété pour devenir l’un des courtiers en ligne les plus populaires, avec plus de 14 millions d’utilisateurs. eToro est un pionnier du trading social. Après avoir popularisé ce style de trading, le courtier a maintenu son leadership en créant régulièrement de nouvelles fonctionnalités intégrées à sa plateforme de copy trading.
Le courtier permet aux clients de copier les transactions d’investisseurs expérimentés. Si vous avez votre propre stratégie profitable, vous pouvez vous inscrire à son programme Popular Investors pour augmenter vos revenus.
eToro est le courtier le plus compétitif pour le trading des actions et des EFT. Les traders ne paient aucuns frais pour négocier ses instruments. Le broker fournit en outre un accès aux matières premières, aux paires de devises Forex, et aux cryptomonnaies. Et ce, à des frais compétitifs.
eToro est sans doute la meilleure plateforme si vous cherchez un courtier facile d’utilisation avec des fonctionnalités de trading social, visitez son site pour en savoir plus.
67% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Votre capital est à risque. D’autres frais peuvent s’appliquer.
| Courtier | eToro FX |
| Fondé en | 2007 |
| Siège social | Limassol, Chypre |
| Support | Email, Messagerie instantanée, Ticket |
| Langues | 16 langues, dont le français et l’anglais |
| Taille minimale de position | 25 dollars |
| Effet de levier maximal | 1:30 |
| Compte démo | Oui |
| Méthodes de dépôt | Virement bancaire, MasterCard, VISA, Giropay, Dépôts bancaires locaux, Paypal, Skrill, Neteller, UnionPay, Yandex Money, WebMoney. |
| Réglementation | ASIC, CySEC, FCA |
| Application mobile | Oui |
Avantages d’eToro
- 0 % de commission sur les actions
- Accès à plus de 90 cryptomonnaies
- Dépôt de seulement 200 dollars
- Trading social
67% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Votre capital est à risque. D’autres frais peuvent s’appliquer.
Inconvénients d’eToro
- Pas de plateforme téléchargeable
- Spread élevé sur les paires de devises Forex.
Types de comptes
eToro propose plusieurs types de comptes dans lesquels vous pourrez trader les CFD, détenir des titres et acheter des cryptomonnaies. L’effet de levier est limité à 1:30. Les traders professionnels peuvent bénéficier de conditions de trading plus favorables.
Compte Démo
Ouvrir un compte démo eToro est le meilleur moyen d’apprendre le trading. eToro fournit un compte démo complet qui peut vous aider à commencer la négociation et à comprendre les différentes fonctionnalités de la plateforme. L’avantage avec le compte démo eToro, c’est qu’il est illimité. Vous pouvez ainsi passer beaucoup de temps au développement de votre stratégie de trading.
Le compte démo offre pratiquement toutes les fonctionnalités d’eToro, mais certaines analyses, notamment liées aux entreprises, ne sont pas fournies en démo.
Compte réel
L’ouverture d’un compte réel eToro ne comprend que quelques étapes supplémentaires par rapport à l’ouverture d’un compte démo. Après avoir donné toutes les informations liées à vos données personnelles (nom, adresse, profession, etc.), vous serez invité à répondre à des questions basiques sur le trading en ligne. Puis vous envoyez une photo de votre carte d’identité ainsi qu’une facture de service public via la plateforme.
Compte islamique
Pour les traders de confession musulmane, eToro offre un compte islamique sans paiement de swaps. Le compte islamique d’eToro ne prélève que le spread, aucun autre frais ne s’applique. Le dépôt minimum pour ce compte est de 1000 dollars.
Club VIP eToro
Le club eToro récompense les traders qui ont fait un certain montant de dépôt. Il leur offre plusieurs avantages, notamment un gestionnaire de compte dédié. Pour intégrer ce club, il faut un dépôt minimum de 5000 dollars, ce qui correspond au membre Silver.
Les membres du club eToro bénéficient de conseils personnalisés pour mieux sélectionner les instruments qui constitueront leurs portefeuilles. Les plans Platinium+ et Diamond, nécessitant des dépôts de respectivement 50 000 dollars et 250 000 dollars, vous permettent de s’entretenir en appel vidéo avec votre gestionnaire de compte.
Les membres du club eToro peuvent aussi demander la carte eToro Money Card, qui leur permet de retirer leur fonds auprès des distributeurs de billets.
Compte d’entreprise
eToro vous offre aussi la possibilité d’avoir un compte entreprise. Pour cela, il faut faire la demande auprès du support. Le dépôt minimum pour ce type de compte est de 10 000 dollars.
Commissions et frais d’eToro
eToro ne prélève pas de commissions sur les transactions, quelle que soit la classe d’actifs. Cependant, un spread est appliqué pour les instruments autres que les actions et les ETF. Ce spread constitue la majeure partie des frais de négociation chez eToro. Le spread varie en fonction de l’instrument négocié. Les spread sur les paires de devises Forex sont plutôt élevés, 1 pip en moyenne pour l’EUR/USD et 2 pips pour le GBP/USD.
Les CFD sur les actions ont cependant un spread fixé à 0,09 %. Pour les CFD de cryptomonnaies et d’indices, les spreads sont respectivement à partir de 0,75 % et 100 pips.
Les swaps s’appliquent en outre sur les positions détenues sur plusieurs jours. Pour la reconduction des positions d’une session à l’autre, il s’agit d’un paiement d’intérêts sur le capital à effet de levier pour maintenir la position ouverte. Pour avoir un aperçu de ces frais qui changent constamment, visitez le site d’eToro. Alors que de nombreux actifs ont un taux négatif qui oblige le client à payer des intérêts sur la position, d’autres actifs ont un taux positif. Cela signifie que les traders peuvent recevoir des intérêts sur les positions ouvertes.
Instruments négociables
La plupart des courtiers proposent les CFD et les actions et ETF à part. eToro réunit tout sur un même terminal de passage d’ordres. Lorsque vous ouvrez une transaction sans effet de levier, vous achetez l’actif réel (cela signifie que si vous détenez des actions ou ETF, vous recevrez des dividendes s’ils sont éligibles).
Lorsque vous ouvrez une transaction avec effet de levier ou faites une vente à découvert (en pariant contre la baisse du prix de l’actif), vous ouvrez automatiquement une transaction CFD.
Les classes d’actifs disponibles sont :
- Forex
- Matières premières
- Crypto
- Actions
- Indices
- ETF
Il y a en tout plus de 2000 instruments proposés.
Actions
La plupart des courtiers facturent des frais de transaction à leurs clients pour chaque position ouverte sur les actions et les ETF. eToro vous permet d’investir dans ces instruments sans aucune commission. Pas besoin non plus d’abonnement pour bénéficier de cette offre. Autrement dit, aucuns frais de courtage ne seront facturés sur vos transactions. Cependant, les clients dont les comptes relèvent de l’autorité de l’ASIC ne bénéficient d’une commission à 0 % que sur les actions américaines.
Alors que de nombreux courtiers facturent certains frais pour l’administration et la gestion de votre compte, eToro ne facture rien du tout si vous négociez les actions et les ETF sans effet de levier. La négociation gratuite ne s’applique que sur les ordres d’achat sans l’utilisation de levier. La vente à découvert et l’utilisation du levier entraînent des frais.
CopyPortfolios d’eToro
Avec eToro, vous pouvez cloner le portefeuille de votre trader préféré et avoir les mêmes performances que lui. Le courtier propose aussi CopyPortfolios, dont le concept est assez semblable à celui des ETF. C’est un produit qui vous donne une exposition à certaines stratégies des traders les plus performants de la plateforme tout en minimisant le risque.
Il y a 3 types de CopyPortfolios : Top Trader CopyPortfolios, Partner CopyPortfolios et Market CopyPortfolios.
Le Top Trader vous permet de copier les traders les plus performants avec un long et impressionnant historique de rentabilité. Les portefeuilles de marché vous présentent un panier d’actions, de matières premières et d’ETF les plus performants parmi lesquels vous pouvez choisir. Les Partner CopyPortfolios sont quant à eux comme des fonds créés par des institutions partenaires d’eToro. Parmi ces partenaires, il y a Wesave, un gestionnaire d’épargne numérique lancé en France.
Les CopyPortfolios sont des offres uniques d’eToro qui correspondent aux investisseurs passifs ayant des capitaux assez conséquents. Ils sont conçus pour réduire le risque d’investissement et faire pencher les chances d’un trader vers la rentabilité. Le courtier a créé divers indicateurs pour permettre aux investisseurs d’analyser les CopyPortfolios les plus performants et ainsi, leur permettre de mieux faire leur choix.
Pour vous lancer avec les CopyPortfolios d’eToro, tout ce que vous avez à faire est de sélectionner la stratégie qui convient le mieux à votre aversion du risque, puis de renseigner le montant que vous êtes prêt à investir.
Comme pour les actions et ETF, eToro ne facture pas de frais pour la gestion des CopyPortfolios. Cependant, vous aurez besoin d’un minimum de 1000 dollars avant de pouvoir investir dans un CopyPortfolios. Cela peut être un défi pour les nouveaux traders qui ne disposent pas d’un tel capital.
Plateformes de trading
eToro propose l’une des plateformes de trading les plus simples et intuitives. Le webtrader prend entièrement en charge les fonctionnalités de trading social unique d’eToro. Cependant, eToro ne dispose pas d’outils d’intégration de robot de trading pour le trading automatisé. Alors que d’autres courtiers proposent MT4 ou MT5, eToro a décidé de s’en passer complètement.
Découvrez comment apprendre à trader sur eToro
Cette vidéo vous explique comment utiliser eToro pour trader, de la découverte de la plateforme au premier trade, pour le débutant mais pas seulement.
Comment utiliser et acheter des actions sur eToro ?
Commencez par visiter le site web d’eToro par ce lien qui va vous conduire à sa page d’accueil. À partir de là, cliquez sur le bouton « Rejoignez maintenant » pour passer à la page suivante.
Quelques détails sont nécessaires pour continuer, votre nom d’utilisateur, votre adresse email et un mot de passe que vous créez. Nous vous recommandons de lire les « Conditions générales » et la « Politique de confidentialité » puis de cocher les cases correspondantes et de cliquer sur « Créer un compte ».
Conseil : Utilisez un mot de passe différent de ceux que vous utilisez sur d’autres sites. Ceci est important dans la mesure où l’un de vos mots de passe pourrait être découvert par une personne malveillante.
Vous pouvez également vous connecter par le biais de votre compte Google ou Facebook et vous n’aurez pas à saisir votre email. Il est important de noter qu’eToro n’aura pas accès à vos listes d’amis Facebook ou à vos contacts Google, mais seulement à votre nom et à votre adresse email. Cela peut être une bonne option si vous souhaitez éviter de saisir votre mot de passe à chaque fois que vous vous connectez.
Quelle que soit la méthode utilisée, vous recevrez un email vous souhaitant la bienvenue chez eToro. Aucune action n’est requise à ce stade, et de retour sur le site web d’eToro, vous serez redirigé vers la plateforme de trading elle-même.
Après avoir ouvert un compte, vous pouvez commencer à explorer les différentes fonctionnalités offertes par eToro. Une meilleure façon de le faire est de cliquer sur le bouton « Réel » mis en évidence ci-dessus pour faire apparaître un menu déroulant et passer au compte démo.
Mais comme ce qui vous intéresse vraiment, c’est de négocier des actions, cliquez plutôt sur le bouton « Compléter le profil ». Cliquez ensuite sur « Continuer ».
Vous allez maintenant fournir plus d’informations personnelles, en commençant par votre date de naissance :
Renseignez ensuite votre adresse et votre pays de résidence.
La plateforme vous pose ensuite des questions sur votre expérience du trading.
Cela peut affecter le niveau d’effet de levier que vous recevez. Les traders particuliers bénéficient d’un effet de levier maximum de 1:30, mais les professionnels peuvent bénéficier d’un effet de levier plus important.
Cette étape sera suivie d’une autre série d’environ 5 questions destinées à déterminer vos connaissances en trading. À la fin, vous arriverez à cette fenêtre contextuelle :
La dernière partie consiste à effectuer un dépôt. eToro propose différentes méthodes pour ce faire, comme vous pouvez le voir dans l’image ci-dessous. Vous êtes également libre d’effectuer le dépôt en EUR, USD, GBP ou AUD en fonction de votre devise locale et des actifs que vous souhaitez négocier.
À l’exception des virements bancaires, les autres méthodes sont instantanées. Mais les virements SEPA prennent moins de deux jours pour être traités.
Vous êtes maintenant prêt à choisir une action parmi les plus de 800 disponibles sur la plateforme. Il vous suffit de retourner sur votre tableau de bord et de cliquer sur l’onglet « Marchés » à gauche et de sélectionner « Actions ». Il y a une barre de recherche permettant aussi d’accéder directement à la page d’une action.
À partir de la page d’une action (Tesla par exemple), cliquez sur le bouton « Investir » pour faire apparaître la fenêtre de négociation.
eToro offre une certaine souplesse dans la façon dont vous souhaitez négocier, mais il est important de retenir que vous ne pouvez pas vendre d’actions au comptant. Pour une position vendeuse, il faudrait utiliser les CFD.
Au niveau des boutons en haut de la fenêtre contextuelle, choisissez l’option Achat ou Vente puis donnez le montant à investir en unités ou en somme.
Vous pouvez éventuellement mettre en place le stop loss et le take profit avant d’ouvrir la position.
Plateforme de trading social
Grâce à son programme de trading social, eToro vous permet d’interagir avec d’autres traders sur la plateforme. Vous pouvez voir les positions passées par des traders expérimentés sur la plateforme, eToro dispose également de CopyTrader qui vous permet de copier automatiquement les positions des autres traders sur votre compte.
Pour utiliser CopyTrader, vous devez disposer d’un minimum de 2 $ sur votre compte de trading. Le montant maximum que vous pouvez investir sur un trader est de 2 millions de dollars.
La plateforme vous permet de limiter les pertes éventuelles grâce à Copy Stop Loss qui permet de se déconnecter automatiquement d’un trader si vos pertes atteignent un certain pourcentage.
67% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Votre capital est à risque. D’autres frais peuvent s’appliquer.
Popular Investors
C’est le programme réservé aux traders expérimentés ayant un grand nombre de suiveurs sur eToro. Popular Investors leur permet de recevoir jusqu’à 2 % par mois sur le montant total qu’ils gèrent. Si vos suiveurs investissent au total 2 millions d’euros pour vous suivre, cela représente 40 000 euros.
Sécurité, eToro est-ce un courtier sûr ?
eToro est réglementé par plusieurs gendarmes de marchés sur différents continents.
- Commission des valeurs mobilières de Chypre (CySEC) : eToro (Europe) ltd détient la licence numéro 109/10.
- Financial Conduct Authority (FCA) : eToro (UK) ltd détient le numéro d’enregistrement FRN 583263.
- Commission Australienne des Valeurs et Investissements (ASIC) : eToro AUS Capital Pty Ltd détient la licence numéro 491139.
Lorsque les courtiers sont bien réglementés, cela signifie qu’ils sont tenus de se conformer aux exigences en matière de sécurité des fonds client, notamment la ségrégation des comptes et la participation à un fonds de garanties des dépôts.
Support client
L’équipe support d’eToro est disponible pour tous les clients 24 heures sur 24 et 5 jours sur 7. Les investisseurs peuvent communiquer avec eux en 21 langues. Vous pouvez utiliser le chat en ligne ou le système de tickets qui est privilégié par eToro. Cependant, il n’y a pas d’information sur le site web d’eToro concernant une assistance téléphonique avec l’équipe du service clientèle.
Il est important de noter que les membres du club eToro ont un support prioritaire. La section aide du courtier est pleine de ressources, il y a pratiquement les réponses à toutes les questions concernant eToro.
Formation
L’Académie de Trading eToro fournit une vaste gamme de ressources éducatives qui peuvent vous fournir les conseils dont vous avez besoin pour le trading. Il existe des ressources qui vous apprennent à trader sur la plateforme eToro. Le courtier prévoit également d’intégrer des vidéos spécifiques pour les traders débutants et pour les professionnels.
Questions fréquemment posées
✅eToro est-il régulé ?
eToro est réglementé par des organismes de réglementation réputés. Il s’agit notamment de la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), de l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC), de la Financial Conduct Authority (FCA) et de la FinCEN aux États-Unis.
✅Le trading est-il gratuit chez eToro ?
L’achat d’actions et d’ETF sans effet de levier est entièrement gratuit, tandis que la négociation des autres instruments implique des frais.
✅Quel est le dépôt minimum chez eToro ?
Vous pouvez commencer avec un dépôt de 200 $. Pour les virements bancaires, le minimum est de 500 $.
✅Dois-je vérifier mon compte ?
Oui, cela se fait par la vérification de votre identité en soumettant des photos de votre carte d’identité et d’une facture de services publique.
Etoro et les crypto-monnaies
Le moins que l’on puisse dire, c’est que les crypto-monnaies ont le vent en poupe en ce moment. Il ne se passe pas un jour sans que la presse écrive un article, pour savoir s’il faut investir dans ces monnaies virtuelles (bitcoin en tête) ou si c’est déjà trop tard. Nous ne sommes pas là pour répondre à cette question, mais plutôt pour vous donner notre avis sur les performances de la plateforme Etoro dans ce domaine.
Pour cela, il faut prendre en considérations plusieurs choses :
- Le nombre de crypto-monnaies disponibles : au moment où nous écrivons ces lignes, vous pouvez investir dans 23 monnaies virtuelles différentes, dont bien entendu le Bitcoin et le Dogecoin.
- Possédez-vous de la cryptomonnaie : la réponse n’est pas simple. Les utilisateurs d’eToro en France ne peuvent pas ouvrir de positions pour acheter des actifs crypto réels, tous les ordres sont ouverts en tant que CFD. D’autres monnaies appelées CFD (Contrat For Difference) vous permettent de trader sans réellement avoir cette cryptomonnaie. Vous allez alors simplement pouvoir spéculer sur celle-ci, mais vous ne pourrez pas acheter de voiture Tesla avec. Pour repérer ce type de crypto-monnaie, il suffit de chercher le petit picto CFD, à côté du nom de la monnaie.Si ce type d’investissement vous intéresse, il vous suffit de cliquer sur ce lien : https://acheter-des-bitcoins.fr/plateforme-bitcoin/etoro/
- Y a-t-il des frais si vous utilisez votre wallet : hélas, la réponse est oui. Il est légèrement supérieur à 1% actuellement.
- Peut-on bénéficier des effets de levier : la réponse est non, comme d’ailleurs pour toutes les plateformes de trading sérieuses. En effet, Etoro est inscrite comme fournisseur de crypto-monnaies auprès de l’autorité de marché financier (AMF) et ne peut donc déroger à cette règle.
Il reste à connaître notre avis sur la plateforme au niveau du trading de crypto-monnaie. Comme à son habitude, la plateforme se place en tête de liste, tant au niveau des prix que des commissions. En plus, il faut ajouter que la plateforme est très réactive pour vendre ou pour acheter des crypto-monnaies, ce qui est très utile surtout lorsqu’on connaît la volatilité de ce type de valeur. Libre à vous maintenant d’investir vos économies dans le bitcoin ou de diversifier votre portefeuille avec d’autres monnaies virtuelles. Comme dit Etoro dans la rubrique gestion des risques : vous ne devez investir que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.
Disclaimer:
eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d’investir dans des actions et des crypto-actifs, ainsi que de négocier des CFD.
Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et s’accompagnent d’un risque élevé de perdre de l’argent rapidement en raison de l’effet de levier. 67 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. L’historique de trading présenté est inférieur à 5 années complètes et peut ne pas suffire comme base de décision d’investissement.
Le copy trading est un service de gestion de portefeuille, fourni par eToro (Europe) Ltd, qui est autorisé et réglementé par la Commission des valeurs mobilières de Chypre.